Fluxo de caixa não é a mesma coisa que lucro
Lucro olha resultado (receita menos custo/despesa no período contábil). Fluxo de caixa olha dinheiro entrando e saindo na conta e no caixa físico.
Uma loja pode ter margem boa e mesmo assim apertar o caixa se o crédito demora a cair e o fornecedor cobra à vista.
O que acompanhar toda semana
Não precisa de dezenas de colunas. Comece pelo que decide compra, pagamento e retirada.
- Entradas reais: dinheiro, PIX, débito e o que de fato caiu na conta
- Entradas futuras: parcelas/crédito ainda a receber
- Saídas fixas: aluguel, folha, sistemas, energia
- Saídas variáveis: fornecedor, frete, manutenção
- Saldo projetado: o que sobra depois das saídas da semana seguinte
- Reserva mínima: valor que você não quer quebrar (fundo de segurança)
Agenda semanal prática
Escolha um dia fixo (por exemplo, segunda de manhã). Trinta minutos bem feitos batem horas de “apagar incêndio” no dia do vencimento.
- atualizar vendas e entradas da semana anterior
- listar vencimentos dos próximos 7 e 14 dias
- marcar o que pode adiar e o que não (fornecedor crítico)
- olhar se o saldo projetado fica abaixo da reserva mínima
- definir uma ação: adiar compra, antecipar recebível ou cortar despesa
Sinais de aperto (e o que fazer)
Aperto de caixa avisa antes de virar crise. Trate o alerta como rotina, não como surpresa.
- saldo projetado abaixo da reserva por 2 semanas seguidas
- concentração de boletos na mesma semana das compras grandes
- dependência alta de crédito com prazo longo e despesa à vista
- ação: priorizar itens de giro, negociar prazo, revisar sangrias e retiradas
Checklist da rotina
Depois deste guia, você consegue montar um fluxo semanal simples e saber se sobra dinheiro — sem planilha de controller.
- definir reserva mínima da loja
- separar entradas reais de a receber
- manter calendário de vencimentos atualizado
- revisar o fluxo no mesmo dia toda semana
- registrar a decisão tomada quando o saldo aperta